Wissenswertes zur Wegelin Anlagemethode
Es ist uns ein besonderes Anliegen, dass Sie die über Jahre bewährte Anlagemethode unserer Partnerbank Wegelin & Co. kennen lernen. Sie ordnet die Kunden nicht in vordefinierte Anlagekategorien wie «defensiv», «ausgewogen» oder «wachstumsorientiert» ein, sondern
erfasst die individuellen Bedürfnisse als Ganzes. Dazu gehört eine umfassende Kundenanalyse, die neben dem Vermögen auch heutige und künftige Verpflichtungen berücksichtigt, sowie das persönliche Risiko-/Renditeprofil ermittelt.
Vermögensanlagen werden im Spannungsfeld von Rendite und Risiko getätigt. Wegelin & Co. Privatbankiers kategorisieren die Instrumente des Anlageuniversums nicht, wie andernorts üblich, nach den klassischen Anlagekategorien (wie z.B. Obligationen, Aktien, Fonds), sondern nach Massgabe ihrer Rendite- und Risikocharakteristika. Dafür wird die Bezeichnung «Risiko/Rendite-Klasse» (RRK) verwendet.
Die RRK Blau zeichnet sich durch ein geringes Risiko gepaart mit einer tiefen erwarteten Rendite aus und enthält Konti sowie Geldmarktinstrumente. Über die RRK Grün (vor allem festverzinsliche
Instrumente) und die RRK Gelb (Aktien und aktienähnliche Instrumente) wird der Bogen zur RRK Rot gespannt, welche schliesslich das obere Ende des Spektrums markiert. Sie umfasst Instrumente
mit hohen oder besonderen Risiken.
Die Kombination aus dem Anlagehorizont für das Vermögen und der Risikotoleranz legt fest, welche prozentuale Aufteilung auf die vier Risiko/Rendite-Klassen (RRK) am besten auf Sie zugeschnitten ist. Diese Methode ermöglicht eine individuelle Asset Allocation gemäss Ihrem persönlichen Risiko-/ Renditeprofil.
Innerhalb der einzelnen RRK wird durch die strategische Asset Allocation die Aufteilung des Teilvermögens festgelegt. Innerhalb der RRK Grün (obligationenähnliche Instrumente) erfolgt die Allokation auf die verschiedenen Laufzeiten und Währungen, innerhalb der RRK Gelb (aktienähnliche Instrumente) auf die verschiedenen Weltregionen und Branchen. Zudem wird monatlich eine taktische
Asset Allocation verfolgt, um kurzfristige Chancen wahrzunehmen.
Bei weiteren Fragen zur Wegelin Anlagemethode stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.