Bankgeschäfte online erledigen oder persönliche Beratung?

Heutzutage lassen sich viele Bankgeschäfte schnell und einfach online erledigen. Doch in welchen Fällen macht eine persönliche Beratung Sinn?

Den Besuch bei einem Kundenberater kann man gut mit einem Arztbesuch vergleichen. Während Sie bei einer leichten Erkältung im Internet nach Hausmitteln suchen und diese dann auch in Eigenregie anwenden, zählen Sie bei schwerwiegenderen Krankheiten gerne auf das Fachwissen und die Kompetenz Ihres Arztes. Sie werden ihn daher aufsuchen und um seine Diagnose bitten.

Übertragen auf Bankgeschäfte bedeutet dies, dass Sie einfachere Dinge, wie beispielsweise eine Überweisung oder die Anpassung eines Dauerauftrages selbstständig im e-Banking erledigen und dabei viel Zeit sparen. Wenn Sie bereits wissen, welchen Anlagetitel Sie kaufen möchten, dann können Sie auch diesen Kaufauftrag rund um die Uhr online erteilen. Sobald die Themen aber komplexer werden, empfiehlt sich der Besuch bei Ihrem Kundenberater. Dieser bietet Ihnen einen Mehrwert und berät Sie gerne zu Themen wie beispielsweise die Finanzierung Ihres Eigenheims, die Anlage Ihres Vermögens, aber auch die Vorsorge- oder Finanzplanung.

Analog zu Ihrem Arzt besucht auch Ihr Kundenberater regelmässig Weiterbildungen, damit sein Wissen immer auf dem aktuellsten Stand ist. Zudem absolviert er alle drei Jahre eine Zertifikatsprüfung. Mit dem Bestehen dieser Prüfung wird bestätigt, dass er über ein umfangreiches Fachwissen und kompetenten Beratungsfähigkeiten verfügt.

Im Gespräch analysieren Sie gemeinsam mit Ihrem Kundenberater die aktuelle Situation und Ihre Bedürfnisse. Ihr Kundenberater hilft Ihnen dabei, den Überblick über Ihre Möglichkeiten und die gesetzlichen Vorgaben zu behalten und evaluiert gemeinsam mit Ihnen eine zu Ihnen passende Lösung. Oft ergeben sich aus diesen Beratungsgesprächen langjährige Beziehungen, die von Vertrauen und gegenseitiger Wertschätzung geprägt sind.

Roman Frei

Roman Frei
Handlungsbevollmächtigter, Kundenberatung, Privat-/Firmenkunden

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