Rechtliche Bestimmungen - Finanzprodukte unserer Bank

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Für weitere Auskünfte stehen Ihnen unsere AnlageberaterInnen gerne zur Verfügung.

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(1) Bitte bestätigen Sie, dass Sie die nachstehenden wichtigen Hinweise gelesen und verstanden haben und diese akzeptieren.

(2) Bitte wählen Sie Ihr Domizil

Einleitung

Die nachfolgenden Hinweise betreffend Finanzprodukte (z.B. Anlagefonds, strukturierte Produkte) unserer Bank stellen eine Ergänzung zu den rechtlichen Hinweisen unserer Bank dar. Mit dem Zugriff auf die entsprechenden Internetseiten erklären Sie, die nachfolgenden Hinweise gelesen, verstanden und akzeptiert zu haben. Falls Sie mit den nachfolgenden Hinweisen nicht einverstanden sind, unterlassen Sie jeglichen Zugriff auf die betroffenen Internetseiten.

Gesetzliche Einschränkungen

Die veröffentlichten Informationen über die vorgestellten Finanzprodukte sind in erster Linie für natürliche und juristische Personen mit Wohnsitz bzw. Sitz in der Schweiz bestimmt. Sie richten sich ausdrücklich nicht an Personen, die einem Staat angehören oder in einem Staat wohnen bzw. ihren Sitz haben, in welchem die Zulassung bzw. der Vertrieb solcher Finanzprodukte untersagt oder eingeschränkt ist. Im Falle des Vertriebs von Anteilen eines Anlagefonds und/ oder von strukturierten Produkten ins Ausland sind diesbezügliche Angaben im (vereinfachten) Prospekt oder auf der Website der Fondsgesellschaft zu beachten.

Einschränkungen gelten insbesondere für Bürger der USA und Grossbritannien und für Personen, die in den USA oder Grossbritannien ihren Wohnsitz/Sitz haben. Es ist Sache der Interessenten, sich über allfällige Einschränkungen aufgrund ihrer Nationalität oder ihres Wohnsitzes/Sitzes in Bezug auf die vorgestellten Finanzprodukte zu erkundigen. Für die betroffenen Personen ist der Zugriff auf diese Website nicht gestattet.

Die Angaben über Fondsdomizil, Vertreter, Zahlstelle und Ort, wo die massgeblichen Dokumente (Prospekt, vereinfachter Prospekt, Statuten, Fondsvertrag, Jahres- und Halbjahresbericht) für ausländische Anlagefonds bezogen werden können, befinden sich im jeweiligen Factsheet, vereinfachten Prospekt oder Verkaufsprospekt des ausländischen Anlagefonds.

Kein Angebot

Die auf der Website publizierten Informationen und Erklärungen zu den Finanzprodukten dienen ausschliesslich der Information und stellen sowohl in der Schweiz als auch im Ausland weder ein Angebot noch eine Aufforderung zur Offertstellung zum Kauf oder Verkauf dar.Sie begründen auch nicht die Tätigung von Transaktionen, den Abschluss von Rechtsgeschäften, noch sind sie als Anlageempfehlung an Investoren zu verstehen. Ebenso stellen sie keine Entscheidungshilfen für rechtliche, steuerrechtliche oder andere Beraterfragen dar. Auch sollten aufgrund dieser Angaben allein keine Anlageentscheide gefällt werden. Allgemein gilt, dass Anlagen erst nach der gründlichen Lektüre der aktuellen Versionen von Rechtsprospekt und/oder Fondsvertrag, Kurzprospekt (vereinfachter Prospekt), Jahresbericht und Halbjahresbericht sowie gegebenenfalls nach einer Beratung durch einen Fachspezialisten getätigt werden sollten. Die erwähnten Dokumente können Sie online bei der Fondsgesellschaft nachschlagen oder von der/den im (vereinfachten) Prospekt angegebenen Stelle(n) verlangen. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, sich an eine(n) unserer Kundenberaterinnen oder Kundenberater zu wenden. Die auf dieser Website vorgestellten Finanzprodukte sind unter Umständen Personen mit Wohnsitz/Sitz in bestimmten Ländern nicht zugänglich.

Keine Zusicherung/ Gewährleistung

Die Website dient der Informationsvermittlung über unsere Bank und ihre Partner- und Tochtergesellschaften (nachfolgend Bank), deren Organisation, Produkte und Dienstleistungen. Die Bank hat alle zumutbare Sorgfalt beim Erarbeiten dieser Website angewendet. Es wird jedoch keine (weder explizite noch implizite) Zusicherung oder Gewährleistung für die Genauigkeit, Zuverlässigkeit, Vollständigkeit oder Richtigkeit der präsentierten Informationen oder angebotenen Funktionen (Bsp. Berechnungen) übernommen. Sämtliche Informationen auf der Website können jederzeit ohne Ankündigung geändert werden. Die Bank behält sich ebenfalls vor, die Aufschaltung dieser Website zu unterbrechen.

Haftungsausschluss

Die Bank schliesst jegliche Haftung, soweit gesetzlich zulässig, für Schäden oder Folgeschäden irgendwelcher Art, die sich aus oder im Zusammenhang mit dem Zugriff, der Benutzung dieser Website oder der damit verknüpften anderen Websites ergeben können, ausdrücklich aus.

Risiko und Performancehinweis

Finanzprodukte sind keine risikofreien Investitionen. Mit einer solchen Anlage sind Risiken, insbesondere diejenigen von Wert- und Ertragsschwankungen, verbunden. Bei strukturierten Produkten kann der Anleger nicht den Schutz des Bundesgesetztes über die kollektiven Kapitalanlagen beanspruchen. Die Werthaltigkeit der strukturierten Produkte ist nicht einzig von der Entwicklung des Basiswertes abhängig, sondern auch von der Bonität des Emittenten, die sich während der Laufzeit des entsprechenden strukturierten Produktes zu Ungunsten des Anlegers verändern kann. Die Anleger tragen das Ausfallsrisiko des Emittenten.

Weiter unterliegen Anlagen in Fremdwährungen Wechselkursschwankungen. Je grösser der angestrebte Ertrag ist, desto höher sind die Verlustrisiken (hängt u.a. von der Fondsstrategie und -Komposition ab). Die Risiken sind im Einzelnen im Verkaufsprospekt und vereinfachten Verkaufsprospekt dargelegt.

Eine positive Rendite in der Vergangenheit stellt keine Garantie für eine positive Rendite in der Zukunft dar. Insbesondere stellen die auf der Website aufgeführten Performancedaten historische Werte dar. Zukünftige Performanceentwicklungen können daraus nicht abgeleitet werden.

Links zu anderen Websites

Die Bank hat die mit dieser Website verknüpften Websites nicht überprüft und ist nicht verantwortlich für den Inhalt, die Richtigkeit, die Vollständigkeit und die Rechtmässigkeit dieser verknüpften Websites oder für allfällige darauf enthaltenen Angebote oder Dienstleistungen. Das Herstellen von Verbindungen zu anderen Websites erfolgt auf eigenes Risiko.

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Flexibel anlegen.

Anlagefonds sind beliebt, und dies nicht ohne Grund. Gerade für Anleger, die es vorziehen, kein grosses bzw. ein kalkulierbares Risiko einzugehen, empfiehlt sich die Investition in Anlagefonds.

 

Ein Anlagefonds besteht aus einer Kombination von verschiedenen Wertpapieren. Je nach Ihrer Anlagestrategie kann eine entsprechende Kombination gewählt werden. Die Fondsanteile werden täglich bewertet und können jederzeit verkauft werden. Für Sie als Anleger ist diese Flexibilität ein weiteres Plus.

Fondsinvest

Sie wollen lang gehegte Träume verwirklichen, ein kleines Vermögen ansparen oder Ihre Zukunftsvorsorge sinnvoll ergänzen?

Mit dem Sparplan Fondsinvest können Sie Ihre Sparziele unkompliziert und nachhaltig erreichen. Denn mit dieser intelligenten Sparanlage profitiert Ihr Geld von den attraktiven Renditechancen ausgewählter Anlagefonds. Ihre Sparbeträge werden regelmässig investiert und von erfahrenen Anlageprofis für Sie gemäss Ihren Anlagezielen in die Zukunft geführt. Sie bleiben dabei persönlich flexibel und liquide.

Mit einem der frei wählbaren Anlagefonds können bestimmt auch Sie einfach und profitabel sparen.

Bei der Wahl des passenden Anlagefonds beraten wir Sie kompetent. Sprechen Sie mit uns und überzeugen Sie sich selbst von den attraktiven Anlagevorteilen, die der Sparplan Fondsinvest bietet.

Wenn Sie bereits ein Vermögen angespart haben, dann ist vielleicht unser Entnahmeplan Fondsinvest-Liberta etwas für Sie.

Details zu Fondsinvest

Zielgruppe

Anleger mit dem Ziel, regelmässig Beträge in Anlagefonds zu investieren.

Kontowährung

Schweizer Franken

Einzahlungen

Jederzeit möglich

Investition in Fonds

In der Regel wöchentliche Investition (jeweils Dienstags, Spezialregelung bei Feiertagen) in die gewählten Anlagefonds (max. 3 Fonds pro Konto)

Mindestanlagebetrag

CHF  100.–

Mindestauszahlungsbetrag

CHF 1000.–

Kosten

Fondsportfolio

Gemäss Fondsauswahl

Abrechnung

Wertschriftenabrechnung für jede Transaktion

Kontoauszüge und Steuerbelege

Kostenlos, jährlich per 31. Dezember

Ausgabekommission

Generell 1%

Rücknahmekommission

Keine

Fondsauswahl

Aus diesen 19 Fonds können Sie beim Sparplan Fondsinvest wählen:

Anlagezielfonds als Basisanlage:

Adagio (Lux) – Festverzinslich

Enthält rund 90% Obligationen und legt 70% bis 80% in Schweizer Wertschriften an. Fondswährung in Schweizer Franken. Niedriges Risiko.

Vivace (Lux) – Ausgewogen

Enthält rund 60 % Obligationen und rund 35 % Aktien, legt bis zu 80 % in Schweizer Wertschriften an. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko.

Allegro (Lux) – Wachstum

Enthält rund 35% Obligationen und rund 60% Aktien, legt ca. 55% in Schweizer Wertschriften an. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

Fonds zur Reduktion des Risikos:

Credit Suisse Bond Fund Dynamic Sfr

Investiert in Obligationen und Wandelanleihen (max. 25%), die auf Schweizer Franken lauten oder gegen Schweizer Franken abgesichert sind. Keine Einschränkung bezüglich Bonitätsstufen und Laufzeiten. Fondswährung in Schweizer Franken. Niedriges Risiko.

Aberdeen – Dynamic Bond Fund

Investiert in Obligationen von privaten, halbprivaten und öffentlichen Kreditnehmern weltweit, die das gesamte Spektrum von Schuldner-Ratings und Fälligkeiten umfassen. Fondswährung in Euro. Mittleres Risiko.

UBS (CH) Property Fund – Swiss Mixed «Sima»

Investiert zu rund 60 % in Wohnbauten und zu rund 40 % in kommerzielle Bauten, vor allem in grossen Städten und Agglomerationen der deutschen Schweiz. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko.

VF – Valiant Vario

Investiert in rund 70 % Obligationen und 30 % Aktien. Fondswährung in Schweizer Franken. Mittleres Risiko.

Aktienfonds zur Erhöhung der Gewinnchancen:

Julius Baer Swiss Stock Fund

Investiert vorwiegend in Aktien von Schweizer Gesellschaften. Vergleichsbasis ist der umfassendste schweizerische Aktienindex SPI (Swiss Performance Index). Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

Julius Baer Europe Stock Fund

Investiert vorwiegend in Aktien grösserer europäischer Gesellschaften. Vergleichsbasis ist der Aktienindex MSCI Europe. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.

Julius Baer Global Stock Fund

Investiert weltweit in Aktien von Gesellschaften aus anerkannten Märkten und misst sich an der Entwicklung seines Referenzindex MSCI World EUR. Fondswährung in Euro. Hohes Risiko.

Julius Baer Japan Stock Fund

Investiert aktiv in japanische Aktien. Vergleichsbasis ist der Referenzindex MSCI Japan Local / ND. Fondswährung in EUR und JPY. Hohes Risiko.

Julius Baer SAM Sustainable Global Active Fund

Investiert weltweit in Aktien von nachhaltigen Unternehmen. Geeignet für langfristige Investitionen. Vergleichsbasis ist der Aktienindex MSCI World ND. Fondswährung in EUR. Hohes Risiko.

UBS – ETF DJ Euro Stoxx 50

Im Allgemeinen investiert der Fonds in sämtliche Aktien, welche im Index «Dow Jones EURO STOXX 50®» enthalten sind. Die anteilmässige Gewichtung der Gesellschaften entspricht dabei der jeweiligen Indexgewichtung. Der Fonds ist nach Ländern und Branchen diversifiziert und weist daher ein optimiertes Risiko-Ertrag-Profil auf. Das Anlageziel besteht darin, die Kurs- und Renditeentwicklung des Index vor Kosten nachzubilden. Fondswährung in EUR. Hohes Risiko.

UBS – ETF SMI

Im Allgemeinen investiert der Fonds in sämtliche Aktien von Unternehmen, welche im Swiss Market Index (SMI®) enthalten sind. Dabei entspricht die anteilsmässige Gewichtung der Gesellschaften der jeweiligen Indexgewichtung. Der Fonds ist nach Branchen diversifiziert und weist daher ein optimiertes Risiko-Ertrag-Profil auf. Das Anlageziel besteht darin, die Preis- und Ertragsperformance des SMI® vor Kosten nachzubilden. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

UBS – US Opportunity

Fondsverwaltung auf Basis eines konzentrierten Aktienportefeuilles, das in ausgewählten US-Unternehmen investiert. Effizienter Zugang zu den US-amerikanischen Aktienmärkten. Fondswährung in USD. Hohes Risiko.

UBS – Global Innovators

Im Allgemeinen investiert der Fonds in Anlagethemen, welche sich auf Klimawandel, Demografie und Wasser konzentrieren. Zugang zu meist jungen, kleinkapitalisierten Unternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen sich durch Umweltfreundlichkeit und eine hohe Ressourceneffizienz auszeichnen.Fondswährung in EUR. Hohes Risiko.

UBS – RICI®

Investiert vorwiegend im globalen Rohstoffuniversum und basiert auf dem breit abgestützten Rogers International Commodity Index. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

VF – Valiant Aktien Schweiz

Das Anlageziel des Fonds besteht darin, ein Kapitalwachstum in CHF zu erzielen und in einem volatilen Marktumfeld das Kapital mittel-/langfristig zu erhalten. Vergleichsbasis ist der Aktienindex SPI. Fondswährung in Schweizer Franken. Hohes Risiko.

Pictet – Emerging Markets-P USD

Mindestens zwei Drittel des Vermögens werden in Aktien von Gesellschaften investiert, die ihren Geschäftssitz und/oder ihre Haupttätigkeit in einem Weltschwellenland haben. Vergleichsbasis ist der Referenzindex MSCI EM. Fondswährung in USD. Hohes Risiko.

Detaillierte Informationen zu diesen Fonds finden Sie unter Eingabe der Valorennummer unter: www.fundinfo.com.

Details zu Fondsinvest Liberta

Zielgruppe

Anleger mit dem Ziel, regelmässig über lange Zeit Kapital zu entnehmen

Kontowährung

Schweizer Franken

Mindestbetrag

Mindesteinlage erstmalig CHF 30’000.–

Mindestrente

Monatlich mindestens CHF 200.–

Rückzüge

Jederzeit möglich durch den Verkauf von Fondsanteilen.
Mindestbezug CHF 1000 .–

Prinzip

Das Fondsinvest Liberta-Konto wird zinslos geführt. Der Erfolg Ihrer Fondsauswahl bestimmt die Rendite!

Einzahlungen

Jederzeit möglich

Mindestauszahlungsbetrag

CHF 1000.–

Kosten

Depotgebühren werden direkt dem Konto belastet. Sie betragen 0.15% der Anteile oder mind. CHF 20.–. Für die einzelnen Fonds werden die üblichen Kommissionen und Abgaben erhoben. Fremdspesen werden generell weiter verrechnet. Umsatzabgabe 0.15 % bei Kauf und Verkauf. SWX Gebühren 0.015 % (nur bei börsengehandelten Fonds).

Fondsportfolio

Gemäss Fondsauswahl

Abrechnung

Wertschriftenabrechnung für jede Transaktion

Kontoauszüge und Steuerbelege

Kostenlos, jährlich per 31. Dezember

Ausgabekommission

Generell 1%

Rücknahmekommission

Keine

Unser Beraterteam

Roberto Calligaro

Roberto Calligaro
Prokurist, Finanzberater

Telefon +41 52 632 15 33
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Thomas Gysel

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Stefan Leu

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Prokurist, Filialleiter

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