Grundlage für jede Vermögensverwaltung oder Anlageberatung bildet eine umfassende Bedürfnisanalyse. In einem persönlichen Gespräch nimmt der Anlageberater die Einkommens- und Vermögenssituation, die Erwartungen sowie die individuellen Bedürfnisse und Wünsche auf. Er analysiert diese Informationen sorgfältig und erstellt darauf gestützt ein individuelles Anlegerprofil. Dieses basiert auf der Risikofähigkeit und der Risikobereitschaft des Kunden.

• Die Risikofähigkeit zeigt auf, welche Wertschwankungen finanziell getragen werden können. Auch der Anlagehorizont wirkt sich auf die Risikofähigkeit aus. Je kürzer er ist, desto weniger Risiken sollten eingegangen werden. Bei einem langfristigen Anlagehorizont können Kursschwankungen eher ausgeglichen werden. 
• Die Risikobereitschaft zeigt auf, welchen Wertschwankungen das Depot ausgesetzt werden soll.

Basierend auf dem Anlegerprofil wird gemeinsam die persönliche Anlagestrategie festgelegt. Die optimale Aufteilung des Vermögens auf die verschiedenen Instrumente wird definiert. Die erwartete Rendite hängt von der Risikobereitschaft und dem Anlagehorizont ab. Grundsätzlich steigt mit der angestrebten Rendite auch das Risiko. Die folgende Grafik veranschaulicht den Zusammenhang zwischen erwarteter Rendite und Risikobereitschaft:

In der Vermögensverwaltung wird Ihr Vermögen breit diversifiziert und in Abstimmung mit Ihrer Anlagestrategie angelegt. Als unabhängiges Finanzinstitut sind wir frei bei der Wahl der Produkte. Ihr Wertschriftendepot wird aktiv überwacht und bei Bedarf automatisch an die aktuellen Marktgegebenheiten angepasst.

In der Anlageberatung wird anhand der gewählten Anlagestrategie ein auf Sie zugeschnittener Anlagevorschlag erarbeitet. Ihr Anlageberater verfügt über umfassendes Wissen, um aus den vielfältigen geprüften Anlagemöglichkeiten jene auszuwählen, die sich für Ihre Anlagestrategie optimal eignen. Bei der Wahl der Titel sind wir unabhängig, da die Ersparniskasse Schaffhausen keine eigenen Anlageprodukte hat. Sie entscheiden, in welche Anlagen wir für Sie investieren dürfen. Wir setzen Ihre Vorgaben professionell um.

Mit einem Vermögensverwaltungsmandat delegieren Sie die Verwaltung Ihres Vermögens und behalten trotzdem den Überblick. Ein aussagekräftiges und auf Ihre Anforderungen abgestimmtes Reporting informiert Sie in der von Ihnen gewünschten Regelmässigkeit über die Entwicklung Ihrer Anlagen. Mindestens jährlich oder nach Wunsch finden Portfoliobesprechungen mit Ihrem persönlichen Berater statt.

In der Anlageberatung wird Ihr Portfolio periodisch überwacht und die Reportings werden mit Ihnen besprochen. Dank permanenter Beobachtung und Analyse der Märkte können wir Sie rasch informieren, wenn sich das Marktumfeld ändert.

Anlegen und der damit verbundene administrative Aufwand beanspruchen Zeit und erfordern fundierte Marktkenntnisse. Viele Anleger schätzen es daher, auf die Erfahrung von Finanzspezialisten zurückzugreifen. Gerne beraten wir Sie bei der Auswahl der zu Ihnen passenden Anlagen.