Wissenswertes

Als Kunde der Ersparniskasse Schaffhausen kommen Sie in den Genuss eines fundierten finanztheoretischen Wissens und Sie erhalten Zugriff auf innovative sowie transparente Anlagekonzepte. Die Anlagemethode der Notenstein Privatbank AG ordnet die Kunden nicht in vordefinierte Anlagekategorien ein, sondern erfasst die individuellen Bedürfnisse als Ganzes. Dazu gehört eine umfassende Kundenanalyse, die neben dem Vermögen auch heutige und künftige Verpflichtungen berücksichtigt, sowie das persönliche Risiko-/Renditprofil ermittelt.

Vermögensanlagen werden im Spannungsfeld von Rendite und Risiko getätigt. Die Notenstein Privatbank AG kategorisiert die Instrumente des Anlageuniversums nach Massgabe ihrer Rendite und Risiko-Eigenschaften. Dafür wir die Bezeichnung (RRK = Risiko/Rendite-Klasse) verwendet. Die Kombination aus dem Anlagehorizont für das Vermögen und der Risikotoleranz legt fest, welche prozentuale Aufteilung auf die vier Risiko/Rendite-Klassen am besten auf Sie zugeschnitten ist.

Vermögensverwaltungsmethoden

Notenstein Classic – transparent und kostengünstig

Mit Notenstein Classic investieren Sie in eine individuelle und flexible Anlagelösung, bei der sowohl Ihre persönliche Situation als auch Ihre Anlagebedürfnisse im Detail berücksichtigt werden. Die Kombination von Einzeltiteln, strukturierten Produkten und Fonds wird konsequent an Ihren Bedürfnissen ausgerichtet.

Ihr Portfolio wird gemäss der Notenstein-Anlagemethode investiert, wobei Grundsätze wie Diversifikation, Liquidität und Bonität von höchster Bedeutung sind. Ihre Anlagestrategie wird mit unserem professionellen Core-Satellite-Ansatz umgesetzt. Der Kernbereich (Core) dient dazu, indexnah und diversifiziert zu investieren. Mit dem Satellitenteil streben wir durch gezielte Investitionen – basierend auf unserem Research – einen Mehrwert gegenüber einem indexnahen Portfolio an.

Notenstein Classic zeichnet sich durch einzigartige Individualität und Flexibilität bei der Umsetzung Ihrer Anlagebedürfnisse aus. Dabei stellen wir Ihnen ein auf Ihre Situation zugeschnittenes Portfolio zusammen. Wir wählen für Sie jene Anlageinstrumente aus, mit denen sich Ihre Vermögensziele optimal erreichen lassen.


Notenstein Lean – einzigartige Individualität

Wissenschaftliche Studien zeigen, dass sich viele Anleger von populären Themen leiten lassen, ihr Portfolio mangelhaft

diversifizieren oder erfolgloses „Market Timing“ betreiben. Das Ergebnis ist eine in der Regel tiefere Rendite und höhere Risiken.

Mit dem Notenstein Lean-Mandat wir eine individuelle Vermögensallokation professionell, kostengünstig und transparent umgesetzt. Bei der unabhängigen Auswahl der Anlageinstrumente stehen Liquidität und Diversifikation sowie eine systematische Risikokontrolle im Zentrum.

Notenstein Lean eignet sich für Anleger, die eine transparente und kostengünstig umgesetzte Anlagelösung suchen. Gleichzeitig ist es mit Notenstein gelungen, dem Wunsch nach einem individuell gestaltbaren Portfolio optimal zu entsprechen und es überdies kostengünstig zu realisieren. Die Gewichtung von Obligationen, Aktien und weiteren Anlagekategorien kann ihren ganz persönlichen Präferenzen angepasst werden.

Wer beispielweise seinen Investitionsschwerpunkt in der Schweiz setzen möchte oder auf Aktien aus Schwellenländern fokussieren will, kann dies mit dem individuellen Ansatz von Notenstein Lean problemlos umsetzen. Auch ist es mit Notenstein Lean möglich, das Fremdwährungsrisiko im Portfolio auszuschliessen, indem der Investitionsschwerpunkt in der Schweiz gesetzt wird.

Ihr Beraterteam

Roberto Calligaro

Roberto Calligaro
Prokurist, Finanzberater

Telefon +41 52 632 15 33
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Thomas Gysel

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Prokurist, Finanzberater

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Matthias Kuster

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Prokurist, Finanzberater

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Stefan Leu

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Prokurist, Filialleiter

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Informationsbroschüre | Vermögensverwaltung

Broschueren_Vermoegensverwaltung_K4

Erfolgreiche Vermögensverwaltung basiert immer auf Vertrauen

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