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Vermögensverwaltung Helvetia

Mit der Vermögensverwaltung Helvetia investieren erfahrene Spezialisten Ihr Vermögen mit klarem Fokus auf die Schweiz.

Angelegt wird in Schweizer Titel oder abgesichert in Schweizer Franken. So kommen Sie Ihren persönlichen Zielen Schritt für Schritt näher.

Bei der Vermögensverwaltung entwickeln Sie gemeinsam mit Ihrer persönlichen Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater eine Anlagestrategie, die genau auf Ihre Ziele, Bedürfnisse und Wünsche abgestimmt ist. Die Verantwortung für die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie und die Auswahl der passenden Anlageinstrumente übernehmen unsere erfahrenen Finanzexperten. So können Sie sich entspannt zurücklehnen, während diese Ihnen die wichtigen Anlageentscheidungen abnehmen.

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Ihre Vorteile auf einen Blick

Bequem

Anlegen und der damit verbundene administrative Aufwand beansprucht Zeit und erfordert fundierte Marktkenntnisse. Die Entscheidungen nehmen Ihnen die Anlageexperten ab und übernehmen die Wahl der passenden Anlageinstrumente.

Sicher

Die Bewirtschaftung Ihres Vermögens erfolgt durch ausgewiesene Finanzfachleute und unterliegt einer stetigen Überwachung.

Persönlich

Die Anlagestrategie wird auf Ihr persönliches Risikoprofil ausgerichtet.

Vorteilhaft

Ab einem Vermögen von CHF 150'000 profitieren Sie vom Fachwissen und der Erfahrung unserer Anlageexperten.

Unabhängig

Aufgrund unserer Unabhängigkeit erhalten Sie sorgfältig ausgewählte Produkte aus dem gesamten Anlageuniversum zu einem guten Preis-/Leistungsverhältnis.

Breit diversifiziert

Sie investieren in Schweizer Einzelaktien, Schweizer Obligationen, Schweizer Fondsanlagen und ETFs in CHF oder abgesichert in CHF.

Unsere Anlagephilosophie

Unsere Anlagephilosophie basiert auf den Unternehmenswerten der Ersparniskasse Schaffhausen.
Langfristig orientiert, unabhängig, diversifiziert und strukturiert: Was uns für Sie wichtig ist.

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Der Weg zu Ihrem persönlichen Vermögensziel

Die Grundlage für jedes Vermögensverwaltungsmandat ist eine umfassende Bedürfnisanalyse. In einem persönlichen Gespräch nimmt Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater die Vermögenssituation, die Erwartungen sowie Ihre individuellen Bedürfnisse und Wünsche auf. Diese Informationen werden sorgfältig analysiert und darauf gestützt wird Ihr individuelles Anlegerprofil erstellt.

Wesentliche Einflussfaktoren wie das familiäre Umfeld, der künftige Liquiditätsbedarf und die persönliche Risikobereitschaft werden für Ihre individuelle Anlagestrategie berücksichtigt. Auf dieser Grundlage schlagen wir Ihnen aus den folgenden vier Anlagestrategien die für Sie optimal passende vor.

Die vier Anlagestrategien

Die Grafik zeigt vier Anlagestrategien mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Je nach persönlicher Risikobereitschaft wird das Vermögen unterschiedlich aufgeteilt. Während bei der Strategie «Einkommen» stabile Anlagen wie Obligationen im Vordergrund stehen, steigt bei «Ausgewogen» und «Wachstum» der Aktienanteil schrittweise. Die Strategie «Kapitalgewinn» setzt stark auf Aktien und bietet langfristig höhere Renditechancen, ist aber auch mit grösseren Kursschwankungen verbunden.

Konditionen

Einkommen

1.15 % p. a.

Ausgewogen

1.25 % p. a.

Wachstum

1.35 % p. a.

Kapitalgewinn

1.45 % p. a.

Jahresgebühr auf dem verwalteten Vermögen nach gewählter Anlagestrategie mind. CHF 1'500.

Die Pauschalgebühren beinhalten Depotführung, -administration, Verwaltungsgebühr, Courtagen, periodische Reports sowie das Schweizer Steuerverzeichnis. MwSt, allfällige weitere Steuern sowie Abgaben, Kommissionen und Gebühren von Dritten sind nicht inkludiert.